Документ представляет собой комплект контрольно-оценочных материалов (КОС), предназначенных для проверки результатов освоения дисциплины в рамках общепрофессионального цикла СПО по специальности в сфере документационного обеспечения и архивного дела.
Целевое назначение документа:
✓ Оценка образовательных достижений обучающихся
✓ Проведение текущего контроля успеваемости
✓ Проведение промежуточной аттестации в форме зачета
Структура и содержание документа:
1. Перечень формируемых компетенций — определяет общие компетенции (ОК), формирующиеся в процессе освоения дисциплины в соответствии с ФГОС СПО по специальности 46.02.01:
✓ ОК 03 — планирование и реализация собственного профессионального и личностного развития, предпринимательская деятельность, использование знаний по правовой и финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях
2. Критерии и шкала оценивания — описание уровней сформированности компетенций:
✓ Пороговый (обязательный) уровень — наличие необходимой системы знаний и владение умениями
✓ Повышенный уровень — способность
анализировать, обобщать, применять знания в нестандартных ситуациях
✓ Высокий уровень — системные знания, свободное владение терминологией
✓ Низкий уровень — недостаточная сформированность компетенций
3. Оценочные средства для текущего контроля:
Темы рефератов (докладов) — 20 тем:
• Доходы и расходы семьи: сбережения, бюджет, финансовое планирование
• Налоги: виды налогов и сборов в РФ
• Личные финансы: управление личным бюджетом, виды доходов
• Финансовый механизм: защита от мошенничества, финансовые пирамиды
• Банки: банковские карты, депозиты, кредиты, банковские проценты
• Инвестиции: способы инвестирования, фондовый рынок
• Пенсионная система РФ: обязательное пенсионное страхование, НПФ, страховой стаж
Вопросы для подготовки к семинарским занятиям (25 вопросов):
• Сущность финансовой грамотности, цели и задачи
• Личные финансы: необходимость учета, способы ведения, преимущества и недостатки
• Активные и пассивные доходы: отличительные особенности
• Сбережения: необходимость, цели, порядок создания
• Финансовые пирамиды: признаки, виды, отличие от реального бизнес-проекта
• Мобильное мошенничество: основные разновидности
Практические ситуационные задания (10 заданий):
• Задание 1–2. Действия при звонке или SMS о выигрыше в лотерею, в которой не участвовали
• Задание 3. Основные виды мошенничества через электронную почту
• Задание 4. Действия при письме о наследстве от неизвестных родственников за границей
• Задание 5. Действия при письме от имени банка с просьбой изменить учетные записи или подтвердить логин и пароль
• Задание 6–7. Оплата счетов (электроэнергия, городской телефон) — способы оплаты с наибольшей угрозой мошенничества
• Задание 8–9. Действия при предложении кредитной карты или выигрыше с требованием отправить паспортные данные
• Задание 10. Описание экономического кризиса и уроки, извлеченные из его истории
Темы для круглого стола (дискуссии):
• Финансовая безопасность и мошенничество
• Цифровая экономика: проблемы и перспективы
• Взаимоотношения человека и государства: пенсионное и социальное обеспечение
• Меры социальной поддержки различных групп граждан
Практические ситуации (кейсы) — 2 задания:
• Задание 1. Расчет единовременного платежа, стоимости ежемесячного обслуживания и VIP-предложений банка для клиента-резидента РФ с расчетным счетом в рублях и иностранной валюте, овердрафтом, депозитом и ДБО
• Задание 2. Расчет суммы платежей банку индивидуальным предпринимателем за месяц (снятие наличных, переводы, пополнение карт, проценты на остаток)
Расчетно-графические работы (8 заданий):
• Задание 1–2. Расчет дохода по вкладу с капитализацией (полугодовой и ежегодной)
• Задание 3–4. Расчет возмещения через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) при банкротстве банков
• Задание 5–6. Расчет реального дохода/потерь с учетом инфляции
• Задание 7–8. Детализация и оптимизация бюджета, расчет времени накопления на цель
Терминологический диктант (определения терминов):
• Банковская карта, дебетовая карта, кредитная карта, кредитный лимит, кредитная история, овердрафт, потребительский кредит, ипотека, автокредит, инвестиции, брокер, брокерский счет, ценные бумаги, акция, облигация, ПИФ (паевой инвестиционный фонд), НПФ (негосударственный пенсионный фонд), СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета), ИНН (идентификационный номер налогоплательщика), налоговая база, налоговый вычет, страхование, страховой полис, франшиза, финансовая пирамида, мошенничество, фишинг, скимминг
Темы для презентаций (21 тема):
• Мой первый бизнес-проект
• Сувенирный бизнес: сезонность и доходность
• Денежные реформы в истории России
• Финансовые пирамиды
• Жизнь в кредит: за и против
• Золотые монеты в истории династии Романовых
• Памятные монеты России
• История меценатства в России
• Самые необычные налоги мира
• Необычные виды страхования
• История пенсий в России
• Памятники, посвященные деньгам
• Способы защиты российской банкноты
• Киберугрозы в банковской сфере
• Самые дорогие монеты мира
• Деньги в Древней Руси
• Самые известные финансовые мошенники в истории
• Самые необычные деньги в мире
• Роль золота в истории человечества
• История бумажных денег в России
• История благотворительности в России
4. Оценочные материалы для промежуточной аттестации:
Вопросы к зачету (35 вопросов):
• Финансы как деньги в движении, способные создавать другие деньги
• Необходимость оценивать финансовые возможности в определенный момент
• Ограничения как пределы деятельности человека
• Доходы как деньги, получаемые за осуществление деятельности
• Заработная плата как вознаграждение за труд
• Аренда: договор и арендная плата
• Финансовая цель: определение, принцип КИЛО (конкретность, измеримость, локальность, определённость во времени)
• Резерв как запас денежных средств на непредвиденные ситуации
• Сбережения как накапливаемая часть доходов для будущих целей
• Связь между финансовой целью и формированием сбережений
• Банковская карта как инструмент доступа к личному банковскому счету
• Коммерческий банк: исключительное право на банковские операции
• Банковский счет как метод учета движения денежных средств
• Банковский вклад (депозит): понятие, сроки, цель сохранения и приумножения
• Банковский процент как плата за пользование денежными средствами
• Кредит: сделка между банком и заемщиком под проценты
• Ипотека как залог (переход к кредитору при неуплате долга)
• Инвестор: вложение денег в производство и активы с целью дохода
• Риск: возможность случайных событий с нежелательными последствиями
• Инвестиционный риск: возможность потерь или неполученного дохода
• Срок окупаемости инвестиций: период возмещения затрат
• Доходность инвестиционного проекта: степень увеличения вложенных средств
• Расходы семьи как денежные затраты на удовлетворение потребностей
• Налог: сущность и признаки, НДФЛ, НДС
• Налогообложение: установленная законодательством процедура
• Бюджет как план доходов и расходов на определенный период
• Пенсия: государственная пенсионная система, ПФР, НПФ, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты увеличения пенсионных накоплений
• Кредитная организация как юридическое лицо, выполняющее банковские операции по лицензии Банка России
• Банк России как государственное кредитное учреждение (выпуск денег, регулирование банковской системы)
• Агентство по страхованию вкладов (АСВ): государственное страхование вкладов физических лиц
• Страхование как способ защиты имущественных интересов
• Микрофинансирование: кратковременный кредит на небольшую сумму без залога
• Финансовая пирамида: схема получения дохода за счет привлечения средств новых участников
Тестовые задания (20 вопросов):
• Налог — обязательный индивидуальный безвозмездный платёж в бюджет государства
• НДФЛ с выигрыша в конкурсе — 13% (1 300 руб. с 10 000 руб.)
• Выбор НПФ по критериям (размер имущества, доля на рынке, срок функционирования, доходность)
• Агрессивная стратегия инвестирования — руководство высокой доходностью без учета риска
• Участники страхового рынка по законодательству РФ — страхователи, застрахованные лица, выгодоприобретатели
• Объекты страхования — имущественные интересы физических и юридических лиц
• Обезличенные металлические счета позволяют избежать НДС
• Приемлемое отношение ежемесячных платежей к доходам — 16–23%
• Простые проценты: начисление одинаковой суммы ежегодно (на третий год — та же, что в первый)
• Инвестор при приобретении паёв в ПИФе несет потери в виде надбавки к стоимости пая
• Современная пенсионная система России: обязательное пенсионное страхование, государственное пенсионное обеспечение, негосударственное (дополнительное) пенсионное обеспечение
• Оптимальные варианты вложения для минимизации рисков и получения гарантированного дохода: банковский депозит до 1,4 млн руб., краткосрочные государственные облигации
• Сервис «Личный кабинет налогоплательщика» позволяет просматривать начисления по налогам, корректировать информацию, формировать платежные документы и оплачивать онлайн
• Налоговая база транспортного налога рассчитывается на основе мощности двигателя (лошадиные силы) и единицы транспортного средства
• Опытный водитель для уменьшения страховой премии по КАСКО выберет франшизу и ограниченное число лиц с достаточным стажем и безаварийной ездой
• При выборе страховщика предпочтение отдается: развитой филиальной сети по стране, рейтингу надежности А+, расположению отдела урегулирования убытков рядом с домом
• Услуги коммерческого банка: депозитные, инвестиционные, кредитные
• Финансово-кредитные посредники: страховая компания, коммерческий банк, пенсионный фонд
• Упрощенная система налогообложения: 6% от дохода, 15% от дохода за вычетом расходов
• Равноценные по доходности: облигация с купонным доходом 20% и облигация с дисконтом 16,67%
Ключи для проверки правильности выполнения тестовых заданий приведены в документе.
5. Модели оценки выполнения заданий (таблицы 3.1, 3.2, 3.3):
Таблица 3.1 — Модель оценки для устных и письменных опросов, семинарских занятий, дискуссий, круглых столов, работы в малых группах:
✓ «Отлично» — всестороннее, систематическое знание, точные ответы, аргументация, свободное выполнение заданий
✓ «Хорошо» — четкие определения, демонстрация взаимосвязей, легкость решения типовых задач
✓ «Удовлетворительно» — понимание основных вопросов, но недостаточная четкость, отдельные ошибки
✓ «Неудовлетворительно» — обрывочные знания, невладение терминологией
Таблица 3.2 — Модель оценки для выполнения творческих заданий (презентации, проекты, расчетно-графические работы):
✓ «Отлично» — активное участие, полное и правильное решение, системное знание
✓ «Хорошо» — активное участие, правильное решение с незначительными неточностями
✓ «Удовлетворительно» — пассивное участие, неполное решение, отдельные ошибки
✓ «Неудовлетворительно» — пассивное участие или неучастие, неполное или неверное решение
Таблица 3.3 — Модель оценки для заданий на основе практической ситуации (кейсы, анализ финансовых ситуаций):
✓ «Отлично» — активное участие, навыки поиска и анализа информации, системное знание
✓ «Хорошо» — активное участие, правильное решение, демонстрация навыков
✓ «Удовлетворительно» — участие, но неполное решение, отдельные ошибки
✓ «Неудовлетворительно» — пассивное участие или неучастие, неверное решение
6. Методические рекомендации:
В документе указано, что задания ФОС разделены на два блока:
• Первый блок — задания на уровне «знать» (способ решения очевиден, оцениваются по бинарной шкале «правильно-неправильно»)
• Второй блок — задания на уровне «уметь» и «владеть практическим опытом» (нестандартные задачи, требующие самостоятельного выбора способа решения)
Оценочные средства являются студентоцентрированными, позволяют сфокусироваться на результатах каждого отдельного студента, дают возможность сделать выводы об уровне обученности и предоставить рекомендации для дальнейшего освоения навыков и умений, необходимых в профессиональной деятельности.
Форматы проверочных заданий:
✓ Темы рефератов и докладов
✓ Вопросы для семинарских занятий
✓ Практические ситуационные задания по финансовой безопасности
✓ Круглый стол (дискуссии по финансовой грамотности)
✓ Кейсы по расчетам с банками
✓ Расчетно-графические работы (вклады, инфляция, АСВ, бюджет, накопления)
✓ Терминологический диктант
✓ Презентации по финансовым темам
✓ Тестовые задания закрытого типа (20 вопросов)
✓ Вопросы к зачету (35 вопросов)
Проверяемые компетенции:
✓ ОК 03 — планирование и реализация собственного профессионального и личностного развития, предпринимательская деятельность, использование знаний по правовой и финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях
✓ Высокий уровень — системные знания, свободное владение терминологией
✓ Низкий уровень — недостаточная сформированность компетенций
3. Оценочные средства для текущего контроля:
Темы рефератов (докладов) — 20 тем:
• Доходы и расходы семьи: сбережения, бюджет, финансовое планирование
• Налоги: виды налогов и сборов в РФ
• Личные финансы: управление личным бюджетом, виды доходов
• Финансовый механизм: защита от мошенничества, финансовые пирамиды
• Банки: банковские карты, депозиты, кредиты, банковские проценты
• Инвестиции: способы инвестирования, фондовый рынок
• Пенсионная система РФ: обязательное пенсионное страхование, НПФ, страховой стаж
Вопросы для подготовки к семинарским занятиям (25 вопросов):
• Сущность финансовой грамотности, цели и задачи
• Личные финансы: необходимость учета, способы ведения, преимущества и недостатки
• Активные и пассивные доходы: отличительные особенности
• Сбережения: необходимость, цели, порядок создания
• Финансовые пирамиды: признаки, виды, отличие от реального бизнес-проекта
• Мобильное мошенничество: основные разновидности
Практические ситуационные задания (10 заданий):
• Задание 1–2. Действия при звонке или SMS о выигрыше в лотерею, в которой не участвовали
• Задание 3. Основные виды мошенничества через электронную почту
• Задание 4. Действия при письме о наследстве от неизвестных родственников за границей
• Задание 5. Действия при письме от имени банка с просьбой изменить учетные записи или подтвердить логин и пароль
• Задание 6–7. Оплата счетов (электроэнергия, городской телефон) — способы оплаты с наибольшей угрозой мошенничества
• Задание 8–9. Действия при предложении кредитной карты или выигрыше с требованием отправить паспортные данные
• Задание 10. Описание экономического кризиса и уроки, извлеченные из его истории
Темы для круглого стола (дискуссии):
• Финансовая безопасность и мошенничество
• Цифровая экономика: проблемы и перспективы
• Взаимоотношения человека и государства: пенсионное и социальное обеспечение
• Меры социальной поддержки различных групп граждан
Практические ситуации (кейсы) — 2 задания:
• Задание 1. Расчет единовременного платежа, стоимости ежемесячного обслуживания и VIP-предложений банка для клиента-резидента РФ с расчетным счетом в рублях и иностранной валюте, овердрафтом, депозитом и ДБО
• Задание 2. Расчет суммы платежей банку индивидуальным предпринимателем за месяц (снятие наличных, переводы, пополнение карт, проценты на остаток)
Расчетно-графические работы (8 заданий):
• Задание 1–2. Расчет дохода по вкладу с капитализацией (полугодовой и ежегодной)
• Задание 3–4. Расчет возмещения через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) при банкротстве банков
• Задание 5–6. Расчет реального дохода/потерь с учетом инфляции
• Задание 7–8. Детализация и оптимизация бюджета, расчет времени накопления на цель
Терминологический диктант (определения терминов):
• Банковская карта, дебетовая карта, кредитная карта, кредитный лимит, кредитная история, овердрафт, потребительский кредит, ипотека, автокредит, инвестиции, брокер, брокерский счет, ценные бумаги, акция, облигация, ПИФ (паевой инвестиционный фонд), НПФ (негосударственный пенсионный фонд), СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета), ИНН (идентификационный номер налогоплательщика), налоговая база, налоговый вычет, страхование, страховой полис, франшиза, финансовая пирамида, мошенничество, фишинг, скимминг
Темы для презентаций (21 тема):
• Мой первый бизнес-проект
• Сувенирный бизнес: сезонность и доходность
• Денежные реформы в истории России
• Финансовые пирамиды
• Жизнь в кредит: за и против
• Золотые монеты в истории династии Романовых
• Памятные монеты России
• История меценатства в России
• Самые необычные налоги мира
• Необычные виды страхования
• История пенсий в России
• Памятники, посвященные деньгам
• Способы защиты российской банкноты
• Киберугрозы в банковской сфере
• Самые дорогие монеты мира
• Деньги в Древней Руси
• Самые известные финансовые мошенники в истории
• Самые необычные деньги в мире
• Роль золота в истории человечества
• История бумажных денег в России
• История благотворительности в России
4. Оценочные материалы для промежуточной аттестации:
Вопросы к зачету (35 вопросов):
• Финансы как деньги в движении, способные создавать другие деньги
• Необходимость оценивать финансовые возможности в определенный момент
• Ограничения как пределы деятельности человека
• Доходы как деньги, получаемые за осуществление деятельности
• Заработная плата как вознаграждение за труд
• Аренда: договор и арендная плата
• Финансовая цель: определение, принцип КИЛО (конкретность, измеримость, локальность, определённость во времени)
• Резерв как запас денежных средств на непредвиденные ситуации
• Сбережения как накапливаемая часть доходов для будущих целей
• Связь между финансовой целью и формированием сбережений
• Банковская карта как инструмент доступа к личному банковскому счету
• Коммерческий банк: исключительное право на банковские операции
• Банковский счет как метод учета движения денежных средств
• Банковский вклад (депозит): понятие, сроки, цель сохранения и приумножения
• Банковский процент как плата за пользование денежными средствами
• Кредит: сделка между банком и заемщиком под проценты
• Ипотека как залог (переход к кредитору при неуплате долга)
• Инвестор: вложение денег в производство и активы с целью дохода
• Риск: возможность случайных событий с нежелательными последствиями
• Инвестиционный риск: возможность потерь или неполученного дохода
• Срок окупаемости инвестиций: период возмещения затрат
• Доходность инвестиционного проекта: степень увеличения вложенных средств
• Расходы семьи как денежные затраты на удовлетворение потребностей
• Налог: сущность и признаки, НДФЛ, НДС
• Налогообложение: установленная законодательством процедура
• Бюджет как план доходов и расходов на определенный период
• Пенсия: государственная пенсионная система, ПФР, НПФ, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты увеличения пенсионных накоплений
• Кредитная организация как юридическое лицо, выполняющее банковские операции по лицензии Банка России
• Банк России как государственное кредитное учреждение (выпуск денег, регулирование банковской системы)
• Агентство по страхованию вкладов (АСВ): государственное страхование вкладов физических лиц
• Страхование как способ защиты имущественных интересов
• Микрофинансирование: кратковременный кредит на небольшую сумму без залога
• Финансовая пирамида: схема получения дохода за счет привлечения средств новых участников
Тестовые задания (20 вопросов):
• Налог — обязательный индивидуальный безвозмездный платёж в бюджет государства
• НДФЛ с выигрыша в конкурсе — 13% (1 300 руб. с 10 000 руб.)
• Выбор НПФ по критериям (размер имущества, доля на рынке, срок функционирования, доходность)
• Агрессивная стратегия инвестирования — руководство высокой доходностью без учета риска
• Участники страхового рынка по законодательству РФ — страхователи, застрахованные лица, выгодоприобретатели
• Объекты страхования — имущественные интересы физических и юридических лиц
• Обезличенные металлические счета позволяют избежать НДС
• Приемлемое отношение ежемесячных платежей к доходам — 16–23%
• Простые проценты: начисление одинаковой суммы ежегодно (на третий год — та же, что в первый)
• Инвестор при приобретении паёв в ПИФе несет потери в виде надбавки к стоимости пая
• Современная пенсионная система России: обязательное пенсионное страхование, государственное пенсионное обеспечение, негосударственное (дополнительное) пенсионное обеспечение
• Оптимальные варианты вложения для минимизации рисков и получения гарантированного дохода: банковский депозит до 1,4 млн руб., краткосрочные государственные облигации
• Сервис «Личный кабинет налогоплательщика» позволяет просматривать начисления по налогам, корректировать информацию, формировать платежные документы и оплачивать онлайн
• Налоговая база транспортного налога рассчитывается на основе мощности двигателя (лошадиные силы) и единицы транспортного средства
• Опытный водитель для уменьшения страховой премии по КАСКО выберет франшизу и ограниченное число лиц с достаточным стажем и безаварийной ездой
• При выборе страховщика предпочтение отдается: развитой филиальной сети по стране, рейтингу надежности А+, расположению отдела урегулирования убытков рядом с домом
• Услуги коммерческого банка: депозитные, инвестиционные, кредитные
• Финансово-кредитные посредники: страховая компания, коммерческий банк, пенсионный фонд
• Упрощенная система налогообложения: 6% от дохода, 15% от дохода за вычетом расходов
• Равноценные по доходности: облигация с купонным доходом 20% и облигация с дисконтом 16,67%
Ключи для проверки правильности выполнения тестовых заданий приведены в документе.
5. Модели оценки выполнения заданий (таблицы 3.1, 3.2, 3.3):
Таблица 3.1 — Модель оценки для устных и письменных опросов, семинарских занятий, дискуссий, круглых столов, работы в малых группах:
✓ «Отлично» — всестороннее, систематическое знание, точные ответы, аргументация, свободное выполнение заданий
✓ «Хорошо» — четкие определения, демонстрация взаимосвязей, легкость решения типовых задач
✓ «Удовлетворительно» — понимание основных вопросов, но недостаточная четкость, отдельные ошибки
✓ «Неудовлетворительно» — обрывочные знания, невладение терминологией
Таблица 3.2 — Модель оценки для выполнения творческих заданий (презентации, проекты, расчетно-графические работы):
✓ «Отлично» — активное участие, полное и правильное решение, системное знание
✓ «Хорошо» — активное участие, правильное решение с незначительными неточностями
✓ «Удовлетворительно» — пассивное участие, неполное решение, отдельные ошибки
✓ «Неудовлетворительно» — пассивное участие или неучастие, неполное или неверное решение
Таблица 3.3 — Модель оценки для заданий на основе практической ситуации (кейсы, анализ финансовых ситуаций):
✓ «Отлично» — активное участие, навыки поиска и анализа информации, системное знание
✓ «Хорошо» — активное участие, правильное решение, демонстрация навыков
✓ «Удовлетворительно» — участие, но неполное решение, отдельные ошибки
✓ «Неудовлетворительно» — пассивное участие или неучастие, неверное решение
6. Методические рекомендации:
В документе указано, что задания ФОС разделены на два блока:
• Первый блок — задания на уровне «знать» (способ решения очевиден, оцениваются по бинарной шкале «правильно-неправильно»)
• Второй блок — задания на уровне «уметь» и «владеть практическим опытом» (нестандартные задачи, требующие самостоятельного выбора способа решения)
Оценочные средства являются студентоцентрированными, позволяют сфокусироваться на результатах каждого отдельного студента, дают возможность сделать выводы об уровне обученности и предоставить рекомендации для дальнейшего освоения навыков и умений, необходимых в профессиональной деятельности.
Форматы проверочных заданий:
✓ Темы рефератов и докладов
✓ Вопросы для семинарских занятий
✓ Практические ситуационные задания по финансовой безопасности
✓ Круглый стол (дискуссии по финансовой грамотности)
✓ Кейсы по расчетам с банками
✓ Расчетно-графические работы (вклады, инфляция, АСВ, бюджет, накопления)
✓ Терминологический диктант
✓ Презентации по финансовым темам
✓ Тестовые задания закрытого типа (20 вопросов)
✓ Вопросы к зачету (35 вопросов)
Проверяемые компетенции:
✓ ОК 03 — планирование и реализация собственного профессионального и личностного развития, предпринимательская деятельность, использование знаний по правовой и финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях
✅