Фонд оценочных средств для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации по профессиональному модулю ПМ.03 «Оказание информационно-консультационных услуг при реализации страховых продуктов» в рамках специальности 38.02.02 Страховое дело (по отраслям)
Документ представляет собой структурированный фонд оценочных средств (ФОС), предназначенный для комплексной оценки результатов освоения профессионального модуля, связанного с оказанием информационно-консультационных услуг в страховании. 1. Целевая аудитория и структура модуля:
✓ Студенты, осваивающие программу подготовки специалистов среднего звена.
✓ Модуль включает три основных элемента: МДК. 03.01 Техника коммуникации, МДК. 03.02 Правовое сопровождение и Производственную практику (ПП.03.01). 2. Перечень оцениваемых компетенций (ПК и ОК):
✓ Профессиональные компетенции (ПК): ПК 3.1 (информирование о страховой организации, продуктах и способах взаимодействия); ПК 3.2 (информирование об условиях договора, сроках и оплате взносов); ПК 3.3 (прием обращений по качеству услуг); ПК 3.4 (обработка обращений по дистанционным каналам).
✓ Общие компетенции (ОК): ОК 01-ОК 05, ОК 09, включающие выбор способов решения задач, поиск информации, саморазвитие, эффективную коммуникацию, работу с документацией.
3. Формы текущего контроля:
✓ Устный опрос (собеседование) для проверки теоретических знаний.
✓ Тестовые задания для оценки владения терминологией.
✓ Решение ситуационных задач и кейсов, моделирующих реальные профессиональные ситуации.
✓ Практические работы и контрольные работы.
✓ Выполнение индивидуальных проектов (рефератов) по заданным темам. 4. Формы промежуточной аттестации:
✓ Дифференцированный зачет по каждому из междисциплинарных курсов (МДК) на основе примерных вопросов и билетов.
✓ Экзамен по модулю – итоговый этап, по результатам которого выносится вердикт «вид профессиональной деятельности освоен / не освоен». 5. Содержание оценочных средств по МДК. 03.01:
✓ Примерная тематика рефератов (от коммуникативной культуры до этики в интернет-пространстве).
✓ Вопросы для собеседования (структура общения, вербальные/невербальные средства, барьеры, этапы продаж).
✓ Практико-ориентированные задания (анализ сообщений, заполнение таблиц, составление писем и сценариев встреч).
✓ Перечень вопросов к зачету и примеры билетов с тремя типами заданий (два теоретических вопроса и практическое задание). 6. Содержание оценочных средств по МДК. 03.02:
✓ Темы рефератов (франшиза, виды страхования, досудебный и судебный порядок разрешения споров).
✓ Практические задачи по расчету страхового возмещения, определению ущерба, работе с системами ответственности (пропорциональной, первого риска) и франшизами.
✓ Юридические казусы для анализа (пропуск сроков уведомления, двойное страхование, страховые случаи в транспорте).
✓ Вопросы для собеседования по правовым нормам, методам страхового права, стандартам СРО. 7. Критерии и шкалы оценивания:
✓ Для рефератов: оценка ставится за соответствие теме, глубину проработки, владение терминологией и оформление.
✓ Для устных ответов: детализированные критерии на «отлично», «хорошо», «удовлетворительно» и «неудовлетворительно» с описанием требований к полноте, логичности и аргументации.
✓ Для практических заданий: балльная шкала с учетом безошибочности выполнения и применения элементов автоматизации.
✓ Для производственной практики: защита отчета и дневника с презентацией, оцениваемая по тем же уровням. 8. Методические указания по самостоятельной работе:
✓ Документ детально описывает цели, задачи и виды внеаудиторной самостоятельной работы (индивидуальные занятия, групповая работа, консультации).
✓ Даны рекомендации по подготовке рефератов, докладов и работе с источниками, включая структуру и критерии оценки. Ключевая особенность – модульный принцип оценки, где каждый элемент (МДК, практика) имеет собственные формы контроля, а итоговый экзамен синтезирует все проверяемые компетенции. Документ также содержит примеры расчетных страховых задач и анализа юридических коллизий.
☀ Ознакомиться с документом можно на официальном сайте учебного заведения ☀
✅
✅
Методические рекомендации по выполнению курсовой работы по МДК 03.02 «Учёт страховых договоров и анализ показателей продаж» (специальность 38.02.02 «Страховое дело», СПО) Назначение документа Методические рекомендации предназначены для студентов СПО и направлены на организацию и выполнение курсовой работы, закрепление теоретических знаний, формирование профессиональных компетенций в области учёта страховых договоров и анализа показателей продаж. Структура и содержание
✓ Общие положения — требования к оформлению (формат А4, поля, шрифт Times New Roman 14, полуторный интервал, отступ 1,25), правила нумерации, оформление заголовков и структурных элементов.
✓ Подбор и анализ литературы — последовательность изучения источников (нормативные акты, научные издания, статистика), работа со справочными системами, анализ аннотаций, оглавлений, библиографического аппарата.
✓ Содержание курсовой работы — структура (введение, основная часть из двух разделов, заключение, список источников, приложения), требования к введению (актуальность, объект, предмет, цель, задачи, методы), содержание первой главы (теоретические основы, оформление и сопровождение договоров страхования) и второй главы (анализ заключённых договоров, расчёт аналитических показателей, выводы).
✓ Оформление курсовой работы — нумерация страниц, глав, параграфов; оформление иллюстраций (рисунков), таблиц, формул и уравнений; правила оформления ссылок (подстрочных и в квадратных скобках).
✓ Порядок аттестации — процедура защиты курсовой работы и оформление её результатов. Ключевая особенность:методические рекомендации детально регламентируют все этапы работы над курсовой работой — от подбора литературы и структурирования содержания до оформления ссылок, таблиц, иллюстраций и формул, что позволяет студентам подготовить работу в соответствии с установленными требованиями и успешно защитить её.
☀ Ознакомиться с документом можно на официальном сайте учебного заведения ☀
✅
Методические рекомендации по выполнению курсовой работы по МДК 03.02 «Учет страховых договоров и анализ показателей продаж» для специальности 38.02.02 «Страховое дело (по отраслям)» 1. Общие положения Документ устанавливает единые требования к структуре, содержанию, объему и оформлению курсовой работы.
✓ Работа выполняется печатным способом на одной стороне листа белой бумаги формата А4.
✓ Поля: левое — 20 мм, правое — 10 мм, верхнее и нижнее — 20 мм.
✓ Шрифт: Times New Roman, размер 14, межстрочный интервал — полуторный, отступ красной строки — 1,25, выравнивание по ширине.
✓ Заголовки структурных элементов («СОДЕРЖАНИЕ», «ВВЕДЕНИЕ», «ЗАКЛЮЧЕНИЕ» и др.) пишутся заглавными буквами по центру страницы без точки в конце.
✓ Каждая глава, а также введение, заключение, список источников и приложения начинаются с новой страницы. 2. Подбор, изучение и анализ литературы Рекомендуется начинать с нормативных документов, затем изучать научные издания и статистические данные.
✓ При подборе литературы следует использовать справочно-правовые системы («Гарант», «Консультант», «Кодекс»).
✓ Важно сразу составлять библиографическое описание источников в соответствии с требованиями ГОСТа. 3. Содержание курсовой работы Работа может носить практический или опытно-экспериментальный характер, объем — 25–30 страниц.
✓ Структура включает: введение, основную часть (теоретический и практический разделы), заключение, список использованных источников и приложения.
✓ Введение объемом до 2 страниц должно содержать актуальность темы, объект и предмет исследования, цель и задачи, методы исследования.
✓ Первая глава посвящена теоретическим основам и учету договоров страхования.
✓ Вторая глава — анализу заключенных договоров и показателей продаж на основе данных страховой компании.
✓ Каждая глава завершается выводами. 4. Оформление курсовой работы Устанавливаются правила нумерации страниц, глав, параграфов, иллюстраций, таблиц, формул и ссылок.
✓ Нумерация страниц — арабскими цифрами вверху по центру, титульный лист включается в общую нумерацию, но номер на нем не ставится.
✓ Иллюстрации и таблицы нумеруются сквозной нумерацией, снабжаются названиями и ссылками в тексте.
✓ Формулы выделяются в отдельную строку, пояснения символов приводятся под формулой.
✓ Библиографические ссылки оформляются в квадратных скобках или подстрочно.
✓ Список использованных источников должен содержать не менее 15 наименований, изданных не старше 5 лет. 5. Порядок аттестации Завершенная работа представляется руководителю не позднее чем за неделю до начала сессии.
✓ Руководитель проверяет работу, пишет рецензию и допускает к защите.
✓ Защита для очной формы обучения проводится публично с участием комиссии.
✓ Оценка выставляется по результатам защиты и является окончательной.
☀ Ознакомиться с документом можно на официальном сайте учебного заведения ☀
✅
Методические указания по практическим занятиям МДК.03.02 «Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)» ПМ.03 «Сопровождение договоров страхования» для специальности 080118 «Страховое дело (по отраслям)» 1. Общая характеристика документа Пособие ориентировано на освоение современных страховых технологий, новых форм и методов организации труда для подготовки квалифицированных кадров в соответствии с потребностями инновационного развития отраслей страхования.
✓ Разработано на основе теоретического курса МДК.02.02 и предназначено для студентов очной и заочной форм обучения.
✓ Содержит практические задания по анализу заключенных договоров страхования, причин невыполнения плана продаж и финансовых результатов страховой деятельности. 2. Тема «Анализ заключенных договоров страхования и предложения по управлению убыточности на «входе»» Практическое занятие посвящено отображению процесса регулирования убытков в системе и сбору данных от потерпевшей стороны.
✓ Заполняются шаблоны типовых документов: заявление о страховом случае, уведомление о направлении представителя для осмотра транспортного средства, акт о страховом случае.
✓ В акте отражаются сведения о повреждениях, стоимость остатков, исчисление суммы ущерба и расчет страхового возмещения.
✓ Составляется смета (расчет) стоимости ремонтных работ, новых частей и материалов. 3. Тема «Анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования» Практическое занятие направлено на изучение динамики выполнения плана продаж и продаж страховых продуктов.
✓ Строится тренд сбора страховых премий и изменения рентабельности страховых организаций за 3 года.
✓ Проводится сегментация рынка страхования в разрезе компаний по размеру страховой премии.
✓ Сопоставляется рост страховых премий по рынку в разрезе компаний.
✓ Выявляются топ-10 страховых компаний по объему премии и доля основных страховых продуктов.
✓ Определяется динамика премий в разрезе страховых продуктов.
✓ Основной вывод: рост премии наблюдается в автостраховании и страховании имущества. 4. Практические занятия по анализу средних показателей Анализ открывает возможности в изучении доходов страховщика и факторов, влияющих на поступление страховых премий.
✓ Анализ динамики средней страховой суммы на один договор и среднего взноса на один договор.
✓ Анализ средней нагрузки на одного страхового агента (по договорам и по премиям).
✓ Анализ страховых выплат: исследование динамических рядов, расчет средней выплаты на один договор, выявление влияния средней выплаты и количества выплат. 5. Практические занятия по анализу расходов и рентабельности Важным элементом расходов страховщика являются расходы на ведение дела (РВД), их анализ начинается с изучения динамики и структуры по статьям затрат.
✓ В состав РВД включаются комиссионное вознаграждение, налоги и сборы.
✓ Фактическая сумма РВД сравнивается с нормативной, заложенной в тарифных ставках.
✓ Оценка показателей рентабельности: рентабельность страховых операций на рубль собственного капитала (модифицированная формула Дюпона) и рентабельность страховых операций на рубль страховых взносов. 6. Тема «Анализ финансовых результатов страховой деятельности» Задача анализа — выявление конечного финансового результата и факторов, его обусловивших, а также определение резервов увеличения доходов.
✓ Анализ инвестиционных операций страховщика: показатель эффективности инвестиционной деятельности определяется делением годового дохода от инвестиций на среднегодовой объем инвестиционных активов.
✓ Постатейный разбор формы № 2-страховщик «Отчет о прибылях и убытках страховой организации».
✓ Факторный анализ финансового результата: финансовый результат представляется как разница доходов и расходов, включающих страховые, инвестиционные и финансовые операции.
✓ Общая формула факторного разложения — совокупный маржинальный доход по страховым, инвестиционным и финансовым операциям.
✓ После анализа отчета о прибылях и убытках переходят к бухгалтерскому балансу для оценки экономического потенциала и показателей финансовой устойчивости страховщика.
☀ Ознакомиться с документом можно на официальном сайте учебного заведения ☀
✅
Методическое пособие по МДК.03.02 «Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям)» ПМ.03 «Сопровождение договоров страхования» для специальности 080118 «Страховое дело (по отраслям)» 1. Общая характеристика документа Пособие разработано на основе теоретического курса МДК.02.02 и ориентировано на освоение современных страховых технологий, новых форм и методов организации труда.
✓ Предназначено для студентов очной и заочной форм обучения.
✓ Охватывает анализ заключенных договоров страхования, причин невыполнения плана продаж, страховых операций и рентабельности, а также финансовых результатов деятельности страховой организации. 2. Тема 1. Анализ заключенных договоров страхования и предложения по управлению убыточности «на входе» Общее число договоров, заключенных страховым обществом, называется страховым портфелем.
✓ Анализ портфеля включает расчет показателей: число убытков, сумма выплат, сумма собранных взносов, число договоров, страховая сумма, уровень выплат, убыточность страховой суммы, средний размер убытка, средний размер выплаты на один договор, доля досрочно расторгнутых договоров.
✓ Управление продажами рассматривается как важнейшая маркетинговая составляющая страховой
компании.
✓ Жизненный цикл страховой услуги включает разработку продукта, продажу и послепродажное обслуживание.
✓ Управление убыточностью «на входе» обеспечивается через андеррайтинг — процесс принятия рисков на страхование, оценки рисков, определения тарифов и условий договора.
✓ Андеррайтинг выполняет аналитическую, методическую, практическую и контрольную функции; выделяют индивидуальный и стандартный андеррайтинг.
✓ Регулирование убытков обеспечивает операционный результат «на выходе»; создание эффективной системы урегулирования убытков предполагает описание бизнес-процесса, создание специализированных подразделений, обучение персонала, внедрение технологий и регламентацию. 3. Тема 2. Анализ причин невыполнения плана продаж и качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров страхования Для анализа причин невыполнения плана продаж используются диаграммы «Соответствия» и «Ишикавы», а также инструмент «5 почему?».
✓ Изучается динамика выполнения плана продаж договоров с указанием тенденций к росту и снижению.
✓ Приводится динамика страховых премий и рентабельности страховых компаний за 2009–2011 годы.
✓ Рассматриваются способы снижения убыточности: сегментация клиентской базы, конкуренция на уровне сервиса, снижение расходов на ведение дела.
✓ Проводится качественный анализ отказов от перезаключения и продления договоров: наиболее распространенные мотивы покупки — защита имущества и обязательность страховки; мотивы отказа — отсутствие имущества или недостаток средств; причины смены компании — финансовые условия, плохие отзывы, низкий уровень обслуживания. 4. Тема 3. Анализ страховых операций и рентабельности Информационной базой анализа служит бухгалтерская (финансовая) отчетность страховщика: форма № 1-страховщик «Бухгалтерский баланс» и форма № 2-страховщик «Отчет о прибылях и убытках».
✓ Обобщающие показатели анализа страховых операций: объем полученных страховых премий, сумма произведенных страховых выплат, количество заключенных договоров, средний взнос на один договор.
✓ Рассматриваются абсолютные, средние и относительные показатели: степень охвата страхового поля, доля пострадавших объектов, частота страховых случаев, уровень опустошительности, коэффициент выплат, тяжесть риска, доходность страховых организаций, уровень убыточности страховых сумм.
✓ Анализ динамики средних показателей: средняя страховая сумма на один договор, средний взнос на один договор, средняя нагрузка на одного страхового агента.
✓ Анализ расходов страховщика: страховые выплаты и расходы на ведение дела (РВД); себестоимость страховых операций определяется как отношение РВД к страховым премиям.
✓ Анализ сбалансированности, структуры и однородности страхового портфеля; коэффициент сбалансированности страхового портфеля, коэффициент Ф.В. Коньшина для оценки финансовой устойчивости.
✓ Оценка убыточности и финансовой устойчивости страховых операций, эффективности страховых операций и рентабельности на рубль собственного капитала и на рубль страховых взносов. 5. Тема 4. Анализ финансовых результатов деятельности страховой организации Финансовый результат страховой организации — экономический итог финансово-хозяйственной деятельности за отчетный период в форме прибыли или убытка.
✓ Конечный финансовый результат слагается из доходов от страховых, инвестиционных и финансовых операций, уменьшенных на сумму расходов по всем названным операциям.
✓ Доходы страховщика включают доходы от страховой деятельности, от инвестиционной деятельности и от финансовой и иной деятельности.
✓ Расходы страховой организации включают отчисления в страховые резервы, страховые выплаты, суммы премий по рискам, переданным в перестрахование, вознаграждения агентам и брокерам, расходы на ведение дела.
✓ Факторный анализ финансового результата проводится на основе формы № 2-страховщик; финансовый результат представляется как общий маржинальный доход по страховым, инвестиционным и финансовым операциям.
✓ Оценка результатов инвестиционных операций страховщика: показатель эффективности инвестиционной деятельности определяется делением годового дохода от инвестиций на среднегодовой объем инвестиционных активов.
☀ Ознакомиться с документом можно на официальном сайте учебного заведения ☀
✅
