Учебно-методические комплексы

Подробнее

Структура и содержание документа:
✓ В начале документа указаны формируемые компетенции с детализацией умений и знаний по каждой из них.
✓ Далее представлены задания для контроля, сгруппированные по проверяемым компетенциям.
✓ Задания представлены в различных форматах: тесты с выбором ответа, задания на установление соответствия, открытые вопросы на заполнение пропусков, расчетные задачи, ситуационные кейсы.
Документ содержит эталоны ответов для всех заданий.
Тематика заданий (по компетенциям):
✓ ОК 01 (Выбор способов решения задач): официальные источники информации (gosuslugi.ru), документы для финансового планирования (выписка по счету, справка о доходах), структура плана решения финансовой задачи, соответствие контекста и стратегии поведения (снижение дохода, планирование покупки, неожиданная премия), алгоритм действий при подозрении на мошенничество, анализ семейного бюджета (выявление необязательных трат), оценка последствий кредита, поэтапный план открытия ИП, распознавание мошеннических схем, критерии оценки результатов финансовых решений.
✓ ОК 03 (Финансовая грамотность и предпринимательство) — Знания: нормативное регулирование (Гражданский кодекс), налоговые режимы (УСН «Доходы»), отличие самозанятого от ИП, назначение банковских продуктов (дебетовая карта, кредитная карта, потребительский кредит), структура бизнес-плана (описание продукта, целевая аудитория, источники дохода).
✓ ОК 03 (Финансовая грамотность и предпринимательство) — Умения: расчет переплаты по кредиту (100 000 руб. под 12% = 12 000 руб.), определение инвестиционной привлекательности (срок окупаемости и прибыль), соответствие этапов предпринимательской инициативы и умений (презентация, расчеты, поиск поддержки), проработка плана расходов для обоснования гранта, оформление заявки на налоговый вычет (декларация 3-НДФЛ, договор, платежные документы).
✓ ОК 09 (Работа с документацией) — Знания: перевод финансовых терминов (income — доход), правила чтения сумм в документах (прописью с копейками), расшифровка аббревиатур (ATM — банкомат), соответствие русских и английских терминов (бюджет — budget, процентная ставка — interest rate, страховой полис — insurance policy), глаголы в инструкциях (transfer — переводить).
✓ ОК 09 (Работа с документацией) — Умения: понимание письма от банка на английском (баланс ниже лимита, требуется пополнение), краткое представление финансовой цели на английском, фразы для уточнения комиссии и подтверждения оплаты, корректное заполнение поля «Reason for application» (Tax refund...), объяснение плана открытия вклада на английском.
Характер заданий:
✓ Задания направлены на проверку как знаний (финансовых терминов, нормативных актов, продуктов), так и умений (применять финансовые знания для планирования, расчета, работы с документацией, распознавания мошенничества).

Подробнее

кредитных предложений; деловая игра «Страховые агентства»; мастер-класс «Определение доходности и рисков от инвестиций»; анализ финансовых инструментов для пенсионных накоплений; формирование навыков получения налоговых вычетов и льгот; финансовая безопасность и права потребителей финансовых услуг; контрольная работа по разделу.
✓ Раздел 2. Основы предпринимательства: резюме бизнес-идеи и описание компании; целевой рынок; планирование рабочего процесса; маркетинговый план и стратегия продаж; устойчивое развитие бизнеса; технико-экономическое обоснование проекта; презентация бизнес-плана.
Практическое занятие №1. Составление личного (семейного) бюджета
✓ Цель: формирование умения составлять личный (семейный) бюджет, определять его баланс, составлять личный финансовый план.
✓ Задание: изучить общие положения, составить план-конспект, ответить на вопросы; определить статьи доходов и расходов, сгруппировать их, рассчитать разницу, сравнить доходную и расходную части, внести предложения по балансировке бюджета, определить финансовые цели.
✓ Основные понятия: личный бюджет, семейный бюджет, доход, расход, личный финансовый план, виды доходов (постоянные, временные, разовые), структура расходов (первичные, вторичные), сбережения, баланс бюджета (дефицитный, сбалансированный, профицитный).
Практическое занятие №2. Онлайн-услуги банков
✓ Цель: рассмотреть основные функции банков и возможности использования их услуг.
✓ Задание: изучить теоретические сведения, ответить на вопросы, составить бизнес-план, сделать вывод, защитить бизнес-план.
✓ Применяем на практике: выбор банковского инструмента для размещения средств; расчёт процентов по вкладу; получение ипотечного кредита; оформление банковской карты; использование интернет-банка; минимизация рисков.
✓ Основные понятия: банковский вклад (депозит), срочный вклад, вклад до востребования, процент по вкладу, вкладчик, капитализация процентов, пополнение и снятие средств, риск невозврата вклада, рассрочка, реальный доход, акция, страхование вкладов, облигация, заём (кредит), микрофинансовая организация, процент по кредиту, заёмщик, кредитный взнос, аннуитет, досрочное погашение.
Практическое занятие №3. Анализ рынка кредитных предложений
✓ Цель: формирование практических умений и навыков в оценке кредитных предложений рынка.
✓ Задание: составить сложный план по теме (не менее 3 пунктов, два из которых детализированы в подпунктах).
✓ Содержание текста: структура кредитного рынка (рынок капиталов, рынок денег); классификация по срокам, сфере обращения, видам кредитов, сторонам отношений; функции кредитного рынка; динамика числа банков; ключевая ставка; показатели деятельности кредитных организаций; проблемы кредитного рынка.
Практическое занятие №4. Деловая игра «Страховые агентства»
✓ Цель: закрепление теоретических знаний в форме деловой игры.
✓ Задание: на основе обучающего текста составить опорный конспект и диалог из двух лиц о необходимости страхового агентства на финансовом рынке.
✓ Содержание текста: функции страховых компаний и агентств; уникальность страховых продуктов; роль страхового агента как представителя интересов страхователя; различия между страховой компанией и агентством; преимущества работы с агентом.
Практическое занятие №5. Мастер-класс «Определение доходности и рисков от инвестиций»
✓ Цель: сформировать навык решения задач по оценке эффективности и риска инвестиционных проектов.
✓ Задание: решение задач по оценке целесообразности вложения инвестиций в строительство предприятия (5 задач с различными условиями).
✓ Методические указания: оценить проект по всем критериям с учётом и без учёта дисконта денежных потоков; представить результаты на графиках; использовать соответствующие формулы.
Практическое занятие №6. Анализ финансовых инструментов для пенсионных накоплений
✓ Цель: научиться принимать осознанное решение при выборе варианта пенсионного обеспечения; знакомство с сервисами ПФР.
✓ Задание: составить конспект по обучающему тексту и заполнить таблицу.
✓ Содержание: формирование пенсионных накоплений; страховая и накопительная части пенсии; страховая формула; условия выплаты страховой части; управление накопительной частью (ГУК, частная УК, НПФ); способы увеличения пенсии; задания на расчёт размера пенсии.
Практическое занятие №7. Формирование навыков получения налоговых вычетов и льгот
✓ Цель: формирование практических навыков получения налоговых вычетов и льгот для физических лиц.
✓ Задание: решение задач (определение налогооблагаемой базы и отчислений во внебюджетные фонды; расчёт транспортного налога; расчёт НДФЛ; расчёт НДС).
Практическое занятие №8. Финансовая безопасность. Права потребителей финансовых услуг
✓ Цель: формирование практических навыков по финансовой безопасности.
✓ Задание: составить конспект по обучающему тексту и таблицу «Способы защиты прав потребителей».
✓ Содержание: финансовая услуга; виды финансовых услуг (банковские, инвестиционно-банковские, страховые); Закон «О защите прав потребителей»; права потребителей; органы контроля и надзора; права потребителей банковских и страховых услуг; порядок решения споров.
Практическое занятие №9. Резюме бизнес-идеи. Описание компании
✓ Цель: закрепление теоретических знаний на практике составления резюме бизнес-идеи.
✓ Задание: ответить на вопросы для самоконтроля; изучить структуру бизнес-плана.
✓ Содержание: назначение бизнес-плана; вопросы, на которые он отвечает; обоснование в бизнес-плане; структура бизнес-плана (аннотация, резюме, описание предприятия и отрасли, план маркетинга, календарный план, анализ рисков, приложения).
Практическое занятие №10. Целевой рынок
✓ Цель: формирование практических навыков по анализу целевого рынка.
✓ Задание: составить конспект по обучающему тексту.
✓ Содержание: понятие целевого рынка; виды (первичный, вторичный); характеристики целевого рынка; ёмкость рынка; ключевые тенденции; методы сбора данных; формирование УТП и маркетинговой стратегии.
Практическое занятие №11. Планирование рабочего процесса
✓ Цель: формирование практических навыков по планированию рабочего процесса.
✓ Задание: обсуждение ключевых вопросов (сущность планирования, цели, функции, требования к плану, предмет и объект планирования, результат).
✓ Темы рефератов: система планов на предприятии; принципы и методы планирования; функции и структура плановых служб.
Практическое занятие №12. Маркетинговый план и стратегия продаж
✓ Цель: формирование практических навыков по составлению маркетингового плана и стратегии продаж.
✓ Задание: подготовка презентации бизнес-концепции; составление глоссария (не менее 10 слов).
✓ Критерии оценки: реалистичность стратегии; адекватность бюджета; способности членов команды; соответствие инструментов задачам; качество оформления.
Практическое занятие №13. Устойчивое развитие бизнеса
✓ Цель: закрепление и систематизация теоретических знаний по устойчивому развитию бизнеса.
✓ Задание: подготовка презентации бизнес-концепции; исследование возможностей применения принципов устойчивого развития.
✓ Критерии оценки: экологическая безопасность; источники энергии; точка безубыточности и окупаемость; стабильность спроса; социальная стабильность; качество оформления.
Практическое занятие №14. Технико-экономическое обоснование проекта
✓ Цель: закрепление и систематизация теоретических знаний.
✓ Задание: изучить теоретический материал; охарактеризовать понятие инвестиционного проекта; подходы к разработке инновационного проекта; стадии проекта; структуру технико-экономического обоснования (описание предприятия, анализ технологии, характеристика товаров, рынки сбыта, маркетинговый анализ, организационный и производственный планы, финансовый план, оценка эффективности, анализ рисков).
Практическое занятие №15. Презентация бизнес-плана
✓ Цель: формирование и закрепление теоретических знаний в виде составления презентационного материала по бизнес-плану.
✓ Задание: на основе теоретического материала и интернет-источников составить бизнес-план.
✓ Структура бизнес-плана: титульный лист, содержание, вступление, описание бизнеса, описание отрасли, конкурентный анализ, анализ рынка, описание команды, операционный план, маркетинговый план, финансовый план, приложение.
✓ Правила составления: краткость и информативность; понятность; тестирование элементов; определение целей и задач; пошаговый подход.
Список источников
✓ Основные: материалы для обучающихся по финансовой грамотности; учебник и практикум по бизнес-планированию.
✓ Дополнительные: курс лекций по банковским услугам; учебные пособия по бизнес-планированию; материалы о будущей пенсии; учебные пособия по основам предпринимательской деятельности и финансовой грамотности; интернет-ресурсы (ЦБ РФ, Минфин, ФНС, ПФР, Роспотребнадзор, электронный ученик по финансовой грамотности).